Финико: крупнейший пузырь 2021 года лопнул

Что такое Finiko (Финико)?

Проект был запущен в 2019-м году, основателей четверо – Кирилл Доронин, братья Эдвард и Марат Сабировы и некий Зыгмунт Зыгмунтовичь. Организация презентовала себя как «система автоматической генерации прибыли» и обещала вкладчикам сказочную доходность. Скам-схема активизировалась в конце 2020-го, в короткие сроки привлекла около $4 млрд и ожидаемо лопнула.

По минимальным оценкам количество вкладчиков превысило 165 тысяч человек, которые суммарно инвестировали не менее 7 млрд рублей. Неофициальные цифры, кажется, намного ближе к реальности – не менее 800 тысяч пострадавших на общую сумму в $4 млрд.

Схема Finiko

Инвестор выбирает одну из программ (однотипные – «Автомобиль/недвижимость за 35%», «Депозит под 20-30%», «Учеба со скидкой до 70%», «Погашение кредита» и т.д.) и вносит депозит, заявленный срок достижения цели – 120 дней. По сути, контора предлагает взять средства вкладчика в управление и обещает за 4 месяца утроить сумму.

На сумму депозита нужно купить индекс CTI (1CTI = $1000) и внутреннюю валюту «цифрон» (1CFR=1USD). Причем даже в соглашении на сайте указано, что CFR не торгуется на биржах и в любой момент может просто обесцениться («фантики», не более). При оплате локальной валюты пользователь соглашается, что курс цифрона может измениться.

Далее система обещает сказочную прибыль – не менее 1% в день. Основатели заявляют, что обо всем позаботятся «узконаправленные профессионалы», а прибыль генерирует безрисковая система – торговля криптовалютами и фьючерсами на крупных биржах.

неЛегальность

В соглашении указано некое юридическое лицо Cyfron FNK LTD с лицензией в Сент-Люсии (но по факту в реестре компаний этого государства такой конторы нет). Российской «регистрации» – юридического лица, равно как и документов, дающих право на финансовые операции на территории РФ, в том числе, на привлечение инвестиций, также нет.

Вкладчиков не остановили и прописанные в соглашении моменты: «Финико» не берет каких-либо обязательств перед клиентом и не гарантирует доход, а процесс получения прибыли назван «игровой программой». Отметим, все депозиты/кэшауты – исключительно в биткоинах.

Маркетинг и «звезды» Финико

«Финико» широко развернула пиар-сети: десятки пабликов в соцсетях, сотни фото «успешных трейдеров» с шикарными авто и т.д. – все по классике. В системе пирамиды работала реферальная программа, для участия в которой брали депозит от $1000. Активное привлечение новых халявщиков партнеров поощрялось разовыми выплатами и бонусами, плюс присвоением статуса (работала десятиуровневая система).

На верхушке пирамиды сидели так называемые «звезды» – наиболее активные рекрутеры, одна часть которых гастролировала с конференциями по стране, другая – активно завлекала в Финико Instagram- и YouTube-аудиторию. Спойлер: большинство из них уже привлекло внимание УБЭП.

В Сети есть информация, что идеи Финико активно продвигала в том числе жена спортдиректора ХК «Сибирь» Анна Климович. Суммарно в пирамиду вложилось не менее 30-ти игроков «Сибири», есть случаи из «АК Барса» и ярославского «Локомотива».

Что было дальше?

Госструктуры заинтересовались деятельностью компании еще в декабре 2020-го (тогда же прошли первые обыски в казанских офисах), и только спустя полгода ЦБ РФ официально увидел в Финико финансовую пирамиду. Развязка наступила 17 июня: основатели объявили о переводе имеющихся средств вкладчиков в псевдо-токен FNK, который «неожиданно» сначала взлетел до $217 и вскоре стремительно рухнул (текущий курс – $0,35). Выплаты вкладчикам прекратились.

Доронин на некоторое время пропал, но позже «всплыл» в Instagram – вот ключевые тезисы:

• якобы был похищен в Турции, выкуп в $50 млн пришлось заплатить из денег Финико;
• отсутствует связь с остальными учредителями , нет доступа к сайту и счетам компании;
• не признает ответственность по вкладам (не выманивал деньги у граждан, не гарантировал прибыль), считает себя пострадавшим, перекладывает вину на коллег – подал на них заявление в правоохранительные органы.

Более того, Кирилл анонсировал запуск нового проекта (по-сути, аналогичной пирамиды) и начал продавать «чудодейственное лекарство» Doronium (цена наноаптечки – 370 000 рублей). Любопытно – в интервью Доронин заявил, что ранее работал в компании, которая давала стабильную прибыль в 3,5% в день на протяжении 3-х лет. Для справки: при указанной фиксированной доходности за 3 года 1 рубль превратится в 113 000 миллиардов – налицо очередная ложь горе-управляющего.

Сейчас Кирилл арестован – получил обвинение по статье 172.2 УК РФ, прокуратуру ежедневно заваливают тысячами заявлений. Параллельно всплыла информация о том, что в Турции Доронин получил гражданство и сменил имя на Онур Намик. Остальная троица (Зыгмунт и братья Сабировы) объявлена в розыск, готовятся обвинения к региональным топ-менеджерам. Медийные «зазывалы» в один голос цинично заявляют о своей невиновности. Телеграм-канал пирамиды молчит с 22 июля, хотя в прайме выпускал по 5-7 постов в день. Последний пост зазывает инвестировать в новую аферу Доронина и рекламирует токен Mars (также скам, развели Малкина на $4 млн). Шансов вернуть хоть что-то законным путем у вкладчиков нет – обратных случаев пока не было.